Наверняка вы знаете, что для торговли внутри дня через Interactive Brokers (IB) нужен депозит в $25000. Это не прихоть брокера, а требование финансовых регуляторов США. При меньшей сумме на маржинальном счете в IB есть лимит числа внутридневных сделок: 3 сделки в течение 5 рабочих дней.
Если вы нарушите это правило и совершите четвертую сделку в рамках 5-дневного периода, то попадете под блокировку по статусу внутридневной трейдер, известную как Pattern Day Trader (PDT).
- Дневной трейдер с точки зрения FINRA и NYSE – это трейдер, который совершает 4 и более дневные сделки (открытие и закрытие в тот же день акции или опциона на акции) в течение 5 рабочих дней. (Фьючерсные контракты и опционы на фьючерсы в это правило не включены.) Подробнее здесь.
Очевидно, что это проблема для тех, кто хочет активно торговать в IB внутри дня и имеет небольшой счет. Есть пара хаков, как это ограничение обойти. Первый: открыть дополнительный маржинальный счет и тем самым увеличить количество доступных сделок. Второй: открыть дополнительный наличный счет и не подпадать под Pattern Day Trader (PDT). С первым способом, думаю, все понятно. Поэтому остановлюсь на втором.
Торговля внутри дня на наличном счете в IB
В Interactive Brokers есть два типа счета: 1) маржинальный (Margin Account) и 2) наличный (Cash Account). На маржинальном счете вы получаете плечо (1:4) и возможность торговать в шорт. На наличном счете вы не можете торговать на деньги брокера и не можете открывать коротких позиций. Но на наличном счет нет статуса дневного трейдера (PDT). Количество сделок на нем не ограничено.
Только активы для торговли на данном счете должны быть разными и при работе нужно учитывать режим торгов при проведении расчетов по сделкам (по акциям он Т+2). В ином случае вы можете нарушить уже другое правило – Free riding (о нем я писала здесь). Для того чтобы его не нарушать, вам нужно торговать только в рамках свободных (урегулированных) денежных средств.
Контролировать доступные для торговли свободные средства можно в торговом терминале. В верхнем горизонтальном меню есть раздел Счет. В нем нужно выбрать Окно счета и в открывшемся списке найти строку Current Available Funds (Свободные средства на текущий момент). Указанная в ней сумма и есть ваш резерв для торговли.
В свою очередь контролировать режим торгов по сделкам и срок их урегулирования можно в отчете Подтверждение сделок. Скачать его можно в личном кабинете IB в разделе Отчеты. Из торгового терминала перейти на него можно так.
Если у вас есть вопросы, задавайте их в комментариях ниже. Если вы хотите подробнее узнать о торговле через Interactive Brokers, то почитайте мой пост и посмотрите видео здесь.
18 комментариев. Оставить новый
Оксана, благодарю за полезную информацию)
В каком-то видео у вас упоминалось про то, что в основном счете можно сделать несколько счетов. Где об этом можно почитать и для чего это нужно?
Я хотел бы поторговать, мне нужен T+0, поэтому планирую перейти на маржевый счет. У меня есть долгосрочные позиции и планирую поактивнее торговать в течение недели. Вот думаю, если счет можно разбить на 2 подсчета, то на одном бы разместил долгосрочные позиции, на втором – активная торговля. Может что-то посоветуете, как все это организовать получше)
Денис, когда вы откроете маржинальный счет, у Вас будет 2 субсчета. Сможете торговать активнее, но важно учитывать PDT паттерн. Чтобы его не было, маржинальный счет должен быть выше 25К. На наличном счете PDT нет, но торговать можно только на свободные деньги. Если хотите подробнее обсудить алгоритм торговли, приходите на консультацию.
Благодарю за оперативный ответ. У меня есть еще важный вопрос. Я хочу покупать акции в понедельник и продавать их а пятницу. На освободившиеся средства в пятницу от продажи акций я хочу на выходные купить etf spy. В понедельник в первый час торгов продать spy и опять купить акции. Чтобы мне реализовать мою стратегию, мне нужно ведь иметь маржевый счет на IB, чтобы было T+0 или я могу это как-то реализовать на наличном счете?
Если есть свободные деньги, то на наличном тоже можно.
Здравствуйте! У меня такая ситуация возникла в течении одного торгового дня. Причем, я бы сказал, что она возникла не умышленно, т.е. купил позицию, выставил стоп-лосс, бумага начала падать, сработал стоп. Результат – меня отправили отдыхать на 90 дней. В поддержке мне сказали, что стоп и профит выставляйте только через 2 дня. Вопрос – как эту ситуацию можно урегулировать?
Игорь, добрый день. Такая ситуация возникает, если у Вас тип счета наличный. Причина – режим Т+2. О нем я писала здесь О режиме T+2 при работе с брокером и проблеме Free riding: https://mindspace.ru/46659-o-rezhime-t-2-pri-rabote-s-brokerom-i-probleme-free-riding/ Урегулировать ее можно, сменив тип счета на маржинальный, или не закрывая открытые позиции на все свободные средства ранее чем через 2 торговых ночи.
Спасибо, я понял.
Оксана, спасибо Вам за ценную информацию. Правильно ли я понимаю правило Т2 не применяется на наличном счете если мы торгуем только внутридневные сделки, Главное следить за остатком свободных средства на текущий момент, если по каким то причинам не успел выйти с позиции внутри одного торгового дня то продать можно будет только через 2 торговых дня что бы не нарватся на правило Free Riding?
Владимир, торговать можно только в рамках свободных денежных средства. Если их не хватает, то ждать когда поступят деньги по Т+2 (2 ночи). Пример. Если Вы открыли сделку на 100% депо, то закрыть ее можно через 2 ночи. Если Вы открыли сделку на 20% депо, то можно ее закрыть в тот же день, так как позволяют свободные средства.
А если совсем невмоготу то можно сливать бюджет торгуя валютами без ограничений по дневным сделкам.
А при чем здесь это?
А как можно изменить тип счета на Маржинальный?
Оксана здравствуйте! Спасибо вам большое! Подняли очень-очень важную тему для среднестатистических трейдеров… и возник вопрос, а какое максимальное количество маржинальных счетов может открыть 1 трейдер??? Заранее очень благодарен:)
Добрый день. Об ограничении по числу счетов в IB ничего не сказано. Вы можете попробовать открыть несколько счетов, а там посмотрите, какие одобрят.
https://uploads.disquscdn.com/images/c048ae8d2ec31711d8a2e6027e51172f57ae0b5affdb37308a803b41b5a34ae7.png Оксана, и снова здравствуйте!) В борьбе с этими 2мя правилами(№1.PDT и №2.Free riding)я пришел к двум вариантам, либо(1) конкретно бороться с правилом №2 на кэшевом счете(т.е. к примеру у меня есть 2,5 тыс. $ – в первый день я открываю и закрываю сделку на 333$, на аналогичную сумму во второй и третий день соответственно, таким образом у меня имеется 1000$ на покрытие по правилу№2 + 500$ на просадки и так далее(но ведь даже при наличии этих свободных средств – мой счет ведь рано или поздно заблокируют??? или же нет?)), (2) взять и открыть японский счет, но здесь не совсем ясно – я должен быть гражданином или налоговым резидентом японии или же и ни то и ни другое не имеет необходимости!? В общем… У вас есть знакомые, которые открывали счета в японском отделении IBKR?
Здравствуйте, нет, таких знакомых у меня нет.
Оксана здравствуйте! Спасибо вам большое! Подняли очень-очень важную тему для среднестатистических трейдеров… и возник вопрос, а какое максимальное количество маржинальных счетов может открыть 1 трейдер??? Заранее очень благодарен:)
Учтём , спасибо Оксана!
Войдите через социальные сети, чтобы оставить комментарий