Для того чтобы выйти на американский фондовый рынок, вам нужен посредник. Им может быть брокер, банк или страховая компания. Как профессиональные участники рынка они имеют право совершать сделки на бирже, действовать по вашему поручению и за ваш счет. За проводимые сделки они получают вознаграждение. Самые низкие комиссии – у брокера, поэтому оптимальнее всего работать через него.
При подготовке данного обзора я пообщалась с такими российскими и американскими брокерами, как “Финам”, “Фридом Финанс”, “Открытие Брокер”, Just2Trade Online ltd., Interactive Brokers LLC. Все они дают доступ на NYSE и NASDAQ, но делают это на разных условиях. Я для себя их систематизировала так. Вариант 1. Это открыть брокерский счет у российского брокера. Вариант 2. Это открыть субброккерский счет. Вариант 3. Это открыть прямой счет у брокера США.
Вариант 1. Открытие счета у российского брокера
Сейчас многие российские брокеры предоставляют доступ на NYSE и NASDAQ в рамках услуги единого счета. Суть ее в том, что она позволяет совершать сделки с российскими и американскими бумагами с одного счета. Это действительно так, за исключением ограничения, о котором вы должны знать. На данном счете вы сможете торговать акции только тех американских компаний, которые прошли листинг на Санкт-Петербургской бирже (актуальный перечень здесь).
- В рамках услуги единого счета все ваши счета на российских и зарубежных рынках доступны в одном терминале. Например, такую услугу предоставляют “Финам” и “Открытие Брокер”.
А чтобы торговать полный перечень американских бумаг через российского брокера, вам понадобится статус квалифицированного инвестора. (По российским законам, если актив не обращается на бирже, то он доступен только квалифицированным инвесторам.) Подробнее о том, что это за статус читайте здесь.
Теоретически получить данный статус можно у брокера при наличии: диплома гособразца о высшем экономическом образование, опыта работы с ценными бумагами или 6 млн. рублей. Но это теоретически. На деле же возможность выдачи статуса на основании диплома или опыта, то есть без денег, мне подтвердили только в “Финам”.
Другие брокеры условием для его получения называли 6 млн. рублей и предлагали куда более доступную альтернативу – субброкерский счет (о нем поговорим ниже), аргументировав тем, что схема выхода на биржи США здесь та же. Возможно, но только такой вариант не позволяет открыть счет у брокера, подконтрольного ЦБ РФ, и переложить на него налоговую отчетность.
| Плюсы варианта 1 | Минусы варианта 1 |
|---|---|
| Контроль деятельности брокера со стороны ЦБ РФ. | Ограниченный выбор бумаг без статуса квалинвестора. |
| Низкий порог входа на фондовый рынок (от 30 тыс. руб.). * | Наличие дополнительных затрат (услуги депозитария, торговая платформа). |
| Простота открытия и пополнения счета. Налоговые льготы по ИИС. | Работа с американским брокером по субброкерской схеме (нюансы см. ниже). |
| Отсутствие обязанности у клиента сдавать 3-НДФЛ. | Отсутствие страховки на случай банкротства брокера или отзыва лицензии. |
* При условии получения статуса квалинвестора на основании опыта или диплома.
Проверить надежность российского брокера, в частности, на наличие у него лицензии профессионального участника рынка можно на сайте ЦБ РФ. Если брокер есть в списке, то он подконтролен Центробанку. Также можно проверить брокера в списке участников торгов на сайте Московской биржи. В нем приведены только лицензированные брокеры.
Вариант 2. Открытие субброкерского счета
Данный вариант сотрудничества с российским брокером предполагает, что вы получаете доступ на NYSE и NASDAQ через его оффшорную компанию (часто дочку) и работаете с американским брокером от имени данной компании. Другими словами, вам открывается не личный брокерский счет, а выделяется виртуальное пространство на брокерском счете оффшорной компании, открытом у американского брокера. Это стандартная субброкерская схема, по которой работают российские брокеры.
- Работая по субброкерской схеме, компания, предоставляющая вам брокерские услуги, не является профессиональным участником американского фондового рынка, а перепродает вам услуги другого более крупного брокера (прайм-брокера), имеющего лицензию и аккредитованного на биржах США.
Прайм-брокеру это позволяет экономить на расходах по расширению и привлекать новых клиентов, а субброкеру – не нести издержек по аккредитации и развитию своей торговой платформы. Для вас как конечного клиента это означает наличие более высоких комиссий и отсутствие именного счета, так как вы работаете через компанию-посредника. В этом – основное отличие данного варианта от сотрудничества с американским брокером напрямую.
| Плюсы варианта 2 | Минусы варианта 2 |
|---|---|
| Зачастую более низкий порог для входа на рынок. | Работа по субброкерской схеме с американским брокером, то есть через посредника. |
| Простота открытия и пополнения брокерского счета. | Отсутствие права на дивиденды, так как держателем бумаг является субброкер. |
| Доступ ко всем бумагам, торгующимся на биржах США. | Необходимость самостоятельно подавать декларацию (3-НДФЛ).* |
| Возможность торговать опционы. | Наличие возможных затрат (сборы бирж, подписка на рыночные данные и пр.). |
| Наличие русскоязычной поддержки. | Отсутствие страховки на случай банкротства брокера или отзыва лицензии. |
* О том, как инвестору подготовиться к сдаче налоговой декларации, я пишу здесь.
Вариант 3. Открытие счета у американского брокера
Как следует из названия, этот способ предполагает прямую работу с зарубежным брокером. Для выхода на NYSE и NASDAQ вы самостоятельно выбираете брокера, открываете у него брокерский счет (он же аккаунт) и пополняете его со своего валютного счета, открытого в российском банке. В таком случае вы работаете с иностранным брокером не через компанию-посредника, как это происходит при субброкерской схеме, а как конечный клиент.
- Решите открыть счет в Interactive Brokers (IB) – регистрируйтесь по моей партнерской ссылке. После перехода по ссылке выберите тип счета «Individual», а дальше все будет по-русски.
В результате вы получаете именной счет, прозрачную схему работы, более низкий размер затрат и высокий уровень защищенности. Однако здесь есть свои издержки. В частности, вам может потребоваться: больше времени на подготовку и заполнение документов (насколько больше, зависит от брокера) и больше терпения при взаимодействии с сотрудниками банков (насколько больше, зависит от банка).
| Плюсы варианта 3 | Минусы варианта 3 |
|---|---|
| Работа с американским брокером напрямую и от своего имени. Право получать дивиденды как прямой держатель (собственник) бумаг. | Более трудоемкий процесс пополнения брокерского счета. |
| Доступ ко всем активам и инструментам, торгующимся на биржах США. | Необходимость заполнения и обновления формы W8-BEN. * |
| Зачастую более низкие комиссии и отсутствие затрат на торговую платформу. | Наличие возможных затрат (сборы бирж, подписка на рыночные данные и пр.). |
| Возможность перевести бумаги другому брокеру в натуре, то есть без их продажи. | Обязанность самостоятельно подавать декларацию (3-НДФЛ). ** |
| $500 тыс. cтраховое покрытие счета на случай банкротства или отзыва лицензии. | Отсутствие у некоторых брокеров русскоязычной поддержки. |
* Заполнение формы W8-BEN необходимо для избежания двойного налогообложения.
Очевидно, что при всех возможных сложностях взаимодействие с брокером напрямую является наиболее надежным вариантом с точки зрения защиты инвестора. Однако для того чтобы вы могли сравнить условия открытия брокерского счета по каждому из вариантов, я свела их в отдельную таблицу (см. ниже).
Сравнение вариантов выхода на биржи США через брокера
| Счет у брокера РФ | Счет у субброкера | Прямой счет у брокера США | |
|---|---|---|---|
| Полный доступ на NYSE и NASDAQ | При наличии статуса квалинвестора. | Да. | Да. |
| Мин. порог входа | 30 000 рублей. | 3 000 долл. США. | Зависит от брокера. В IB Раньше был 10 000 долл. США, теперь отсутствует. |
| Пакет документов | Минимальный. | Минимальный | Зависит от брокера. |
| Работа с брокером США | Через субброкера. | Через субброкера. | Напрямую. |
| Совершение операций с бумагами | От лица компании субброкера. | От лица компании субброкера. | От своего лица. |
| Сдача 3-НДФЛ | Через брокера. | Самостоятельно. | Самостоятельно. |
| Страховое покрытие счета | Отсутствует. | Отсутствует. | 500 000 долл. США. |
| Русскоязычная поддержка | Есть. | Есть. | Зависит от брокера. |
Разобравшись с тем, как выйти на американский рынок, возникает логичный вопрос: какого брокера выбрать. В таких вопросах можно лишь говорить за себя. Я работаю через компанию Interactive Brokers и мое мнение о ней вы можете прочитать здесь.
Однако объективности ради, я прозондировала российский рынок на наличие альтернатив. На момент написания поста (сентябрь, 2016) ситуация по трем российским брокерам такова (нажмите на одну из социальных кнопок ниже, чтобы открыть скрытый контент и продолжить чтение).
Ссылки по теме:
- Выбирая между иностранным брокером или банком, выбирайте брокера и вот, почему.
- Ищете брокера с низким порогом входа? Посмотрите в сторону United Traders – здесь минимальные требования к капиталу и вы сможете быстро начать.
Выход на биржи США через российских брокеров
1. “Финам” предлагает выйти на фондовый рынок США через:
- российскую компанию “Финам” (в рамках единого счета, вариант 1);
- кипрскую компанию Just2Trade Online Ltd (по субброкерской схеме, вариант 2);
- американского брокера Just2Trade (на условиях прямого счета, вариант 3).
2. “Фридом Финанс” предоставляет доступ на американские биржи через:
- российскую компанию Фридом Финанс (вариант 1, со статусом квалинвестора);
- зарегистрированную в Белиз компанию FFIN Brokerage Services (по субброкерской схеме, вариант 2).
3. “БКС” позволяет работать на рынке США через:
- российскую компанию ООО “БКС” (вариант 1, со статусом квалинвестора);
- зарегистрированную на Кипре “БКС Кипр” (по субброкерской схеме, вариант 2).
Хотите копнуть глубже?
Пройдите мой курс на блоге Как выйти на биржи США и начать на них торговать?
Видео по теме
112 комментариев. Оставить новый
Оксана, спасибо за такую информативную статью. Я изучаю возможность покупки ценных бумаг на американском рынке с целью капитализации, на 3- 5 лет, без торговли. При выборе американского брокера, комиссия будет минимальной плюс страховка, но при этом двойное налогообложение – я правильно понимаю? Но несмотря на это, Вы например, вообще с российскими брокерами не работаете – потому что не интересно. Правильно?
Здравствуйте. Скоро стану резидентом Чехии. Гражданин России. IB сотрудничает с гражданами России? Каков будет налог на доход с торговли на фондовом рынке?
Здравствуйте. С Чехией и Россией IB работает. По налогам для резидентов Чехии не подскажу, так как не владею вопросом.
Здравствуйте,Оксана! Спасибо за статью!) Я из Беларуси ,новичок в этом деле,с чего начать что бы в дальнейшем выйти на NYSE или NASDAQ? Спасибо
Оксана, доброго дня!
Подскажите, кто из американских брокеров работает с Республикой Беларусь.
Сергей, американский IB не работает с гражданами РБ. Знаю, что многие беларусы торгуют через https://just2trade.online/, но это кипрская контора.
Добрый день, Оксана. Могу ли я работать с российским или американским брокером будучи Украинцем и проживая в Италии, в смысле, есть ли проблемы или отличия которые зависят от того, где ты живешь и гражданином какой страны ты являешься? Спасибо!
Александр, можете. Если вы постоянно живете в Италии, то налоги, полученные от дохода в IB, будете платить в Италии. Для IB важно ваше гражданство – с гражданами Украины данный брокер работает.
Добрый день, Оксана. Какой счёт и где лучше открыть не для трецдинга, а для покупки сначала Etf , а потом и американских акций – чтобы покупать 1 раз в месяц. Допустим первоначальный капитал 10 000 -15000 долларов.
Борис, Interactive Brokers. Подробнее о нем можете почитать здесь: https://mindspace.ru/19474-u-kakogo-brokera-u-menya-otkryt-schet/
Добрый день, Оксана. Попадалась информация, что при депозите на брокерском счете менее 25000$, если счет открыт напрямую у американского брокера, могут заблокировать счет при активной торговле. Насколько верна данная информация. Планирую открывать и закрывать около 5 сделок в день, то есть делать около 10 сделок. В неделю около 50 сделок выходит. Могу ли я попасть под риск блокировки счета?
Александр, да, по законам США, если вы планируете торговать внутри дня, то счет должен быть 25К. Если вы хотите торговать на американских биржах внутри дня с меньшим депозитом, то это можно сделать через United Traders: http://tiny.cc/x6lczy
Оксана, можете подсказать какое количество сделок безопасно открывать и закрывать в течение 1 недели? Сколько вы например делаете сделок?
Мое количество сделок здесь не поможет, так как у меня счет более 25К и мы не поймем, как действуют ограничения.
Добрый день! Скажите пару слов о брокере UnitedTreders – стоит ли?
Смотря для какой цели. UT хорошо заточен под торговлю внутри дня.У них также есть своя платформа с контролем риска: http://tiny.cc/x6lczy
Что можете сказать о Freedom Finance?
Через FF не торговала, поэтому оценить не смогу. Нужно сравнивать комиссии и удобство платформ. После того, как IB снял порог входа с ним стало сложнее конкурировать.
Хочу сказать спасибо автору данной статьи, за два дня сёрфа в просторах ру-нета данная статья была мне полезнее всех! Оксана, как я понял напрямую торговать акции на америке сейчас нельзя через открытие брокерского счета в иностранных банках потому что статья 12 ФЗ. В моем понимание все торгуют через брокеров либо субброкеров. Как я понимаю маржу дают на америке Х2-4 и депо минимум для маржинального дейтрейдинга 25 000$ по закрнам США. Вопрос такой: для моей рабочей стратегии мне нужно брать плечо в районе Х10, а сразу я бы не хотел пополнять депозит более чем на 10 000$ пока не протестирую свои стратегии на новом для себя рынке, подскажите какой вариант открытия счета для меня существует при требование депо 10К и плечо Х10?
Сергей, с учетом ваших требований к плечу IB вам не подойдет, там плечо 1:4. Могу порекомендовать посмотреть в сторону данной компании: http://tiny.cc/8tycyy Там и плечо 1:10 и 1:20 и депозит от 300 долл.
Спасибо вам огромное, попробую себя с ними.
Оксана, здравствуйте. Пару месяцев назад я у вас спрашивал к какому брокеру обратиться с моими требованиями к нему и последовав совету я начал торговать через него. Вообщем претензий к брокеру не было пока я не заметил что меня обманывают на комиссиях. Брокер начал увиливать от прямых вопросов а потом сказал что это комиссии непосредственно биржи и то что они такие большие это норма, далее они извинились и сказали что это какая то ошибка и мы все вернем но такое сотрудничество меня уже не интересует. К слову в последней сделки с меня взяли за 400 шерст стоимостью по 56$ аж 35$ комиссии из них как бы взял Nasdaq 32$… Я не где не смог найти какие комиссии у самой биржи насдак или к примеру найс за обычный лиминый ордер подскажите пожалуйста какие у них ставки? Все ли брокеры делят комиссии на брокерскую, биржи, SEC, клиринг и тд. или есть брокеры где просто есть фиксированная общая комиссия с акции или с объема? В целом вопросы у меня по комиссиям на фонеде американской ,сколько люди отдают со сделки примерно, включая комиссию брокера? исходя из моей статистики за месяц , у меня получается по 4 цента с акции это много или норма?
Сергей, комиссии так или иначе варьируются. Для сравнения, в IB у меня при покупке 100 акций на 5-10 тыс. долл. получается комиссия 1 долл., реже может быть 1,5 долл. ADS дороже – там комиссия от 2,5 до 7 долл. На бумаги европейских бирж комиссия от 15 долл.
Оксана, подскажите, если я заполнял W8-BEN при регистрации на Санкт-Петербургской бирже у Альфа-Директ, понадобится ли мне заполнять её еще раз у IB?
Да, но отдельно этого делать не придется, так как W8-BEN IB заполнит сам на основании введенных вами данных. Подробнее об IB читайте здесь – там есть свои нюансы: https://mindspace.ru/19474-u-kakogo-brokera-u-menya-otkryt-schet/
Оксана, здравствуйте.
Подскажите, пожалуйста, торговать ценными бумагами может начать любой человек, даже не имеющий специального высшего образования, т.е. достаточно иметь необходимую сумму денег? Извините за такой глупый вопрос.
Дмитрий, на моем блоге не бывает глупых вопросов. Трейдингу и инвестированию нужно учиться, но для того чтобы начать это делать специального образования не требуется, а вот деньги действительно нужны.
Спасибо большое за ответ!
Оксана доброго дня.
Правильно ли я понимаю, что покупая ценную бумагу, она по факту виртуально лежит в депозитарии РФ, и банкротство брокера на нее по сути никак не влияет, затрагивая лишь “живые” деньги на счете?
Или я ошибаюсь?
Александр, верно. Купленные вами бумаги, а точнее, запись о них находится в депозитарии. Также если счет у американского брокера, то у вас есть страховка от банкротства на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.
Оксана, добрый день!
Вопрос по поводу повторного заполнения W8-BEN. Я заполняла ее год назад при регистрации в IB, как я понимаю, надо обновить. Не подскажете, как это сделать? Что-то я в Account Management не нашла, плюс он у меня постоянно очень глючит (захожу с айпада). Заранее спасибо!
Надя, обычно IB сам пишет о необходимости обновить W8-BEN. Напишите в поддержку и уточните, когда у вас истекает срок W8-BEN и как ее обновить, если это требуется.
Поняла, спасибо!
Да и обновлять форму нужно раз в три года.
А, я почему-то думала раз в год. Значит, пока не надо.
Оксана привет ! Только недавно вышел на Ваш сайт . Интересно . Хотел бы спросить . NETTRADER , а в частности его кипрский филиал это субброкер ? Я ещё новичок в инвестировании – 1,5 года . Хотелось бы , да , выйти на IB в оконцовке . У нас в Норвегии очень сложно получить квали инвестора , вот и вышел на NETTRADER , а так как иностранный резидент то отдали кипрскому филиалу . Вы не сталкивались с этим брокером ? Заранее спасибо за ответ .
Daniel, не знаю, так как я не работала с данной компанией, но если работают через Кипр, то могут быть субброкером. Самое оптимальное уточнить в самой компании и узнать, будет ли вам открыт именной счет.
Спасибо за ответ ( и очень быстрый ответ ! :-) ) Почитаю про Ваши выкладки об ETF и там отпишусь . Очень заинтересовала эта область . И правильно Вы говорили в одном из Ваших видео – срок инвестирования в ETF – вся жизнь .
Здравствуйте, Оксана!
Небольшой вопрос:где лучше начать торговать зарубежными акциями у нашего брокера(например, Открытие) или сразу учиться торговать через зарубежного брокера(например, Interactive Brokers)? С уважением, Антон.
Антон, здравствуйте. Выбор брокера в первую очередь зависит от стартового капитала. В Interactive Brokers порог входа 10 тыс. долл. У российских брокеров, дающих доступ к наиболее ликвидным американским бумагам, он ниже. Если средства позволяют, то при работе через американского брокера вы как инвестор защищены лучше и выбор инструментов для торговли у вас будет больше.
Будьте добры, просветите: как я понял из статьи http://bit.ly/2vSYC6q, дейтрейдинг допустим при депозите меньше 25К, то есть правило многих америк.брокеров на IB не распространяется? То же в отношении тарифа Инвестор? Кроме комиссии за оборот и налога на прибыль, какие еще вычеты: хранение депозита, использование кредитного плеча или что-то?
Игорь, в США по закону для торговли внутри дня нужен депозит 25К. За плечо в IB вы тоже платите.
Значит я неправильно понял, там написано дейтрейд от 1000. Ок, к примеру я ввожу 10К на счет и используя плечо, получаю 25К. И в этом случае сделки ограничены правилом 25К?
Вероятно, там где вы смотрели, доступ предоставляется не через американского брокера, а другого. При торговле через американского брокера у вас должен быть депозит 25 тыс. без учета плеча.
Спасибо за ответы, последний вопрос: дейтрейд комиссия 0.55 центов за акцию(та же ваша ссылка), есть акции ок 5 дол за одну, есть Амазон за 1550. Неужели такой громадный диапазон в комиссии!? Или я не верно понял? В таком случае тариф Инвестор предпочтительнее для недорогих акций:, всего 0.05% от оборота. Спасибо за терпение)
Игорь, помимо комиссии за акцию существует минимальная комиссия. В IB она составляет 1 долл. Вы можете проверить комиссии, установив демо версию терминала.
Здравствуйте! Хотелось бы приобрести акции ETF фондов (США), но проблема заключается в том, что не известно какие брокерские компании или частные брокеры обслуживают украинских инвесторов. Оксана, возможно, Вы знаете кого-то?
Большинство брокеров, в т.ч. Interactive Brokers, работают с гражданами Украины.
Спасибо!
ребят, хочу закинуть в IB 300 тыс. $ стоит ли рисковать этой суммой? Я имею ввиду, а не заморозят лавандос амеры, все таки санкции и прочая ху….ня, да еще слышал, что некоторые брокеры русским инвесторам не открывают счета. Что скажите? Просто на Российском рынке особо ловить нечего, вот и поглядываю на Америку.
Торговля на фондовым рынке, любом, сопряжена с повышенным риском, а в России дополнительно вы берете на себя страновой риск. Относительно рисков, связанных с санкциями, они, то есть санкции, длятся уже не первый год. Все, кто мог попросить россиян, уже попросили. При чем американские брокеры отказывались от россиян не по своей воле, а по причине депозитария. Преимущество IB перед другими американскими брокерами в том, что он сам себе депозитарий. В связи с чем риск отказа от обслуживания россиян у него ниже. Плюс это крупнейший по капитализации брокер. Также в США инвестор лучше защищен со стороны регуляторов. В России пока инвестору не так спокойно, вспомните недавнюю ситуацию с “Открытием”.
Ребят Оксана четко ответила про амеров лавандос , но без прочей х……и)))))) И как всегда, точно и информативно!
Оксана, я подключился к IB. Деньги на счете. Зашел в Web Trader – котировки почти не двигаются, не то, что с запозданием показывает, а по моему еще вчерашние котировки сегодня только появляются на экране. Скачал Торговую платформу – такая же песня(( графики бумаг не обновляются, цены актуально не обновляются… Может за актуальность этой информации и быстродействие надо брокеру платить? Или подключить это как то? Или тариф какой то выбрать специальный?
Сравниваю с работой в терминале Quik от БКС, там все летает…
Вячеслав, у меня такого не было, но я брала подписку на рыночные данные самую дешевую плюс опционы. Уточните у брокера в чате (так быстрее), нужны ли вам подписки для получения real time data. Напишите, что вам ответят в IB.
Осана, здравствуйте! Переписка с поддержкой:
ВОПРОС: есть проблема получения оперативных данных о котировках акций
ОТВЕТ: опишите каких данных не хватает
ВОПРОС: нужны данные акций на NYCE, NASDAQ
ОТВЕТ: вам нужно сделать запрос на получение data real time
ВОПРОС: мне нужно иметь инфо по акциям NYCE, NASDAQ в режиме real time, какой пакет услуг посоветуете
ОТВЕТ: советовать не имеем права, выберите сами
РЕЗУЛЬТАТ: выяснил, что нужно подписаться на пакет данных, выяснил, что у моего счета есть право на бесплатный объем данных в каких то IB-условных единицах информации. Далее продолжаю используя метод научного тыка))
Вячеслав, спасибо, значит подписка все-таки нужна. Берите минимальный пакет цен на акции бирж США в реальном времени. Либо как вариант смотрите реальные цены на Investing.com, там они без задержки. Если торгуете не часто, то это может хватить и вы сэкономите на ежемесячной подписке.
Хорошо, спасибо!
Оксана,есть ли информация о глюках при работе на бирже СПб американскими бумагами ? Работа от Открытия . Один раз не сработал стоп-лос, другой раз – тейк профит. В поддержке говорят что сделки проходят именно на бирже СПб и возможно не хватило ликвидности. Но я был уверен что во время работы Ам. бирж все сделки из СПб транслируются на NYSE (NASDAQ). Решает ли эту проблему работа в статусе квал. инвестора , там ведь тоже режим субброкера у российского брокера.
Николай, я не торгую на бирже СПб и здесь вам подсказать не смогу. Но, полагаю, что проблему ликвидности лишает выход на американские биржи. Тем более если вам средства позволяют получить квалинвестора, то вы легко можете перейти к американскому брокеру и не испытывать этих глюков.
Кстати, Оксана, есть ли какие-то бонусы для зарегистрировавшихся у брокера по вашей партнерской ссылке? Может, доступ к каким-то вашим сервисам или что-то подобное?
Петр, вознаграждение от IB выплачивается при таком размере торговых комиссий, что я его еще ни разу не получала. Поэтому бонусов нет. но есть 5-дневный бесплатный тестовый период.
“Теоретически получить данный статус можно у брокера при наличии: диплома гособразца о высшем экономическом образование, опыта работы с ценными бумагами или 6 млн. рублей. Но это теоретически. На деле же возможность выдачи статуса на основании диплома или опыта, то есть без денег, мне подтвердили только в ИА «Финам».”
На прошлой неделе такую возможность мне подтвердили и БКС, и Открытие.
Петр, спасибо за уточнение.
Подскажите я могу открыть счет в IB и в Just2trade?
И ещё подскажите IB относится к брокера криптовалют?
Можете. Через IB можно купить фонд на биткоин. Как это сделать, читайте здесь https://mindspace.ru/36760-eshhe-odin-sposob-kupit-bitkoin/
Оксана, спасибо за хороший, содержательный сайт. Уже рекомендую друзьям
1. По выбору брокера хотел бы уточнить вопрос критичности “cтраховое покрытие счета на случай банкротства или отзыва лицензии”. В каком случае необходима и происходит денежная компенсация? Насколько понимаю, по умолчанию регулятор меняет брокера или вводит свое управление в текущего, регистрационные данные сохранены, владельцы активов остаются при своем и ничего не теряют.
2. Интересная тема затронута по наследованию. Как я понял из комментариев, наследнику можно попасть под налог 30% по законам США. Или сразу вводить совместный счет, но при этом появляются сложности оформлять декларацию. Как-то обе перспективы выглядят пугающе или есть простое решение?
Борис, отвечаю на ваши вопросы:
1) Да, чаще всего происходит просто перевод средств, но все же наличие такого покрытия греет душу.
2) Совместный счет хорошо подходит супругам – в таком случае отчитываться может кто-то один. Если счет открыт между не связанными браком людьми, то заключается соглашение. Выход для этой ситуации также есть. По подготовке отчетов для 3-НДФЛ у меня есть программа, которая упрощает жизнь, если у вас много сделок. Так что все решаемо.
1. Душа радуется, но мозг-зануда хочет рационального объяснения! :) Вот и пытается разобраться в каких случаях эта страховка может спасти
2. Брак гражданский, без печатей в паспорте, поэтому и размышляю. Сделок будет немного. Про программу прочитаю. А в чем по сути заключается сложность заполнения при двоих участниках?
Борис, сложностей особо нет, просто в два раза больше данных. О совместном счете писала здесь: http://bit.ly/2zHWcxM. В случае неофициальное брака нужно соглашение о долевом участии в счете, чтобы для налоговой сформировать правила уплаты налогов. Если нужна будет помощь и захотите обсудить все нюансы, то у меня есть консультация и юрист, который поможет с пакетом документов.
Оксана, bit.ly заблокирован Роскомнадзором. Не то, чтобы это не обойти, но вы чаще применяли прямые ссылки, что проще и функциональнее )
По долевому участию понял – спасибо! Обращусь скорей всего
По смыслу страхования покрытия счета так и не понял, “покрыто мраком”
Прямая ссылка: https://mindspace.ru/26320-vopros-dnya-chto-takoe-sovmestnyj-brokerskij-schet/.
Оксана, в плане наследования. Не проще ли сообщить наследнику пароли доступа к системе на крайний случай, он же сможет вывести средства?
Сможет.
Здравствуйте, хотел бы узнать, может ли житель России инвестировать в один из фондов компании Vanguard Group напрямую или же нужно работать через IB?
Максим, Vanguard не работает с россиянам, поэтому, чтобы инвестировать в его фонды, вам понадобится брокер.
@disqus_vrrit58ARz:disqus Спасибо за статью, выбираю вариант для прямого счета у брокера.
IB отпадает к сожалению так как он не работает с жителями моего региона.
Остается только just2trade.com, не так много информации по нему в интернете, вам приходилось с ним работать? Как-то они совсем без проблем принимают клиентов с Крыма, подозрительно для USA компании.
Да и вообще неужели из всего большого количества онлайн брокеров с россиянами работает только IB?
С just2trade.com не работала, но делала обзор его условий работы в таблице к данном посту: https://mindspace.ru/29976-kak-vyjti-na-amerikanskij-fondovyj-rynok/. Да, к сожалению, из крупных американских брокеров с россиянами работает только IB. Но в комментариях читатели упоминали другие более мелкие компании – почитайте.
Оксана добрый день! Помогите советом! с какой минимальной сумой лучше всего выходить на рынок америки, с чем лучше начинать работать с акциями или фючерсами?
Для того чтобы сформировать адекватный портфель и начать торговать, хорошо бы иметь 400-500 тыс. руб., но вы можете начать и с меньшей суммы. Минимальная сумма входа на фондовый рынок США определяется тем, какого брокера вы выберите: сравнение по условиям вы найдете в данном посту, открыв выше скрытый контент. Что касается инструментов для торговли, то начинать лучше не с фьючерсов, а с акций, причем не компаний, а биржевых фондов ETF, например, на американские индексы и секторы из S&P 500. Подробнее о них вы можете почитать здесь: https://mindspace.ru/34266-kak-vybirat-sektory-dlya-torgovli-chast-1/
дай господи мозгов постичь всю эту информацию.
Оксана, добрый день! Отличный сайт https://mindspace.ru, я – ваша поклонница, более доступное изложение о трейдинге в США во всем интернете не найти.
У
меня вопрос по Интерактив брокеру: у них есть комиссия за отсутствие
сделок? Моих навыков едва хватит на пассивные инвестиции. Если проводить
только 1-2 раза в год ребалансировку портфеля, и время от времени
докупать активы, то выгоден ли этот брокер? Советуете ли Вы Лайтспид?
Спасибо!
Альбина, спасибо за вопрос и теплый отклик (ставьте лайк ;)) По вашему вопросу: да, в Интерактив брокерс, если вы не торгуете, с вас удерживается комиссия за неактивность в размере 10 долл. в месяц. Подробнее об этом я пишу здесь: https://mindspace.ru/19474-u-kakogo-brokera-u-menya-otkryt-schet/ По Лайтспид. Данный брокер работает с россиянами? У него высокие комиссии за сделку, но не знаю, есть ли сборы за неактивность. Рейтинг данного брокера можете просмотреть здесь: http://www.stockbrokers.com/review/lightspeedtrading
Да, на сегодняшний день Лайтспид работает с россиянами, у него нет руссифицированного интерфейса, и документы с подписью надо отправлять по почте в оригинале. Про комиссию уточняю.
Тоже интересно, узнали?
Да, менеджер подтвердил в письме, что комиссия есть только за сделку, но я ни подтвердить, ни опровергнуть не могу, поскольку после пробы демо-версии я заключила договор с ИБ (не понимаю английский интерфейс Лайтспида, и обучающие ролики по их торговой платформе нашла только на английском).
вот еще нашла в переписке:
1. Комиссия у Лайтспида тоже есть – если счет ниже 15к и нет сделок, то будет сниматься 25 дол в месяц.
Ну это грабеж будем откровенны :)
Я тоже планирую довольно инвестировать, но с моим регионом IB не работает, ищу годную альтернативу.
Но пассивно выйдет видимо только со страховой компанией, не смотрели в ту сторону?
Unit-linked имеете ввиду? Читала, меня остановил тот факт, что эти страховые компании зарегистрированы в оффшорных зонах, и что будет в случае их банкротства – непонятно.
Да, этот продукт. По идее там все чисто должно быть, так как капитал находится в трасте. Была Generali которая была гарантом надежности но она перестала принимать клиентов с россии. Остались так себе варианты. В процессе ресерча. Брокер или страх компания – голова болит :)
Небольшое уточнение: не у всех американских брокеров входной порог от 10 тыс. долларов. Например, у финамовской JustToTrade.inc, а раньше у WhoTrades.inc вход был и наверняка остается от 1-2 тыс. не более.
Да, все верно, информация об этом приведена в файле, ссылка на который есть в посту. Для того чтобы получить данную ссылку, нужно открыть скрытый контент.
Добрый день. Интересуют плюсы и минусы работы с американскими бумагами через российского брокера, например, БКС, в статусе квалинвестора (вопрос о требованиях для получения статуса здесь я не ставлю). Как устроена цепочка учета прав (депозитариев), с каким американским брокером заключен договор у БКС? Спасибо.
Добрый день. Я работаю через IB, а не БКС. Поэтому во избежание неточностей, данный вопрос вам лучше всего задать брокеру напрямую.
Дмитрий, я отправила запрос брокеру, чтобы уточнить ваш вопрос. Пока ответа нет. На текущий момент удалось узнать в группе IB следующее. По по законам США ценные бумаги на индивидуальном счете облагаются 40% налогом на наследство, а деньги – нет. При использовании совместного счета (Joint account) в случае смерти второго владельца первому нужно будет эту смерть доказать и налога не будет.
Здравствуйте .Можно у Вас уточнить , если нет загранпаспорта и водительских прав (как быть в этом случае , возможно военный билет или документ об окончании образования подойдёт ) и когда не проживаешь по месту прописки как в этом случае быть ? Хочу на будущее открыть счёт в Interactive Brokers , но требования обнадёживают .
Андрей, для открытия счета у брокера (IB) вы можете использовать на выбор российский паспорт или заграничный паспорт. Проживать по месту прописки не обязательно, главное, чтобы прописка была.
Я просто на смартлабе вычитал ,там было написано что паспорт не подходит т.к там нету срока годности .Как я понял интерактив требует подтверждения места проживания через квитанцию или ещё как .
Андрей, буквально месяц назад уточняла в IB для клиента, можно ли по российскому паспорту открыть счет – можно. А прописку нужно будет подтвердить – это можно сделать через выписку со счета в вашем банке или квитанции за коммунальные услуги.
Спасибо , за ценную информацию . С праздником Вас , желаю высокопрофитных низкорисковых сделок и удачи в начинаниях .
Оксана, спасибо за статью. Почему-то just2trade.online указывает на своем сайте,что зачисляет дивиденды на ММА, порог входа 200$ и мин.комиссия 5$ в мес https://just2trade.online/solutions/mma/terms/
Всю информация я проверяла, общаясь по телефону с сотрудниками брокеров. Позвоните, подтвердите у брокера условия, указанные на сайте. Напишите, когда проясните. Интересно.
Оксана, большое вам спасибо за толковые материалы! Получился очень интересный блог, нашел для себя много интересного и полезного.
По теме хочу добавить, что есть важный нюанс для интрадей торговли на малых счетах – американские брокеры требуют поддерживать депозит выше $25000. Иначе не получится совершать более трех внутридневных трейдов в течение 5 рабочих дней подряд. Interactive Brokers в такой ситуации открытие четвертого трейда заблокируют автоматически: https://www.interactivebrokers.com/ru/index.php?f=5872&p=daytrade
Через оффшорных субброкеров такого ограничения нет.
Geo, я торгую среднесрок и нюансов для интрадей не знаю, поэтому ваш комментарий хорошо дополнил обзор и будет полезен тем, кто хочет торговать внутри дня. И спасибо за теплый отклик о блоге.
Оксана, здравствуйте! Начинающий инвестор, ориентирована на долгосрочные вложения, сейчас выбираю брокера (спасибо вам за крайне информативную статью) и остановилась между Interactive Brokers и Just2Trade, по многим параметрам больше привлекает первый, но останавливает ежемесячный отток в виде расходов на обслуживание счета в 10$, по понятным соображениям хочется свести к минимуму все дополнительные посреднические издержки. Хотелось бы услышать ваш совет с точки зрения имеющегося уже у вас опыта . Также интересует, а каким образом происходит процедура закрытия брокерского счета?
Дария, при выборе брокера важно учитывать не только комиссии, но и все сопутствующие расходы, например, за использование терминала (торговой платформы), услуги депозитария, вывод денежных средств и пр. Соберите все затраты по каждому брокеру, проанализируйте свои ежегодные издержки, и вы сможете выбрать наиболее подходящий вам вариант.
Что касается закрытия счета (аккаунта), то тут все просто: у американского брокера
вы можете перевести свои акции к другому брокеру в натуре, то есть без их продажи, или продать их и просто вывести наличные на ваш валютный счет в России.
Если не заполнять форму W-8BEN то налоги будут вычитаться автоматически по законадальству США? И сколько?
Правда что если нее уплачиввать налоги то IB сами могут настучать в налоговою или не вывоодить прибыль пока не докажешь что заплатил налоги у себя?
Виталий, в случае неподачи W-8BEN с вас буде удержан налог по дивидендам как с нерезидента по действующим в США ставкам (сейчас это 30%). Подробнее об этом читайте здесь: http://bit.ly/2cX7XGi и здесь: http://bit.ly/2cZVlKE. По поводу второго вашего вопроса – о подобных случаях не слышала. Однако с 2018 года присоединится к FATCA, это может изменить ситуацию.
Благодарю за ответ.
Я уточнял потому что мне с украинским гражданством не возможно заплатить легально налоги в своей стране. По этому уточняю, может ли быть такая ситуация что я заполню W-8BEN и не уплату налоги, а затем IB не захочет выводить мне прибыль
Оксана, очень полезный и полный материал. Спасибо, что расрываете темы глубоко, в то же время кратко. Только суть, без воды.
Алексей, спасибо за комментарий. Я действительно стараюсь передавать самую суть. Потому что считаю: важно писать только о том, что важно.
Вот мой опыт открытия счёта.
Первое. Где-то год назад разбирался что такое счёт у субброкера (MMA у финама). Очень важный момент. Все дивиденды которые будут начисляться на акции, которые вы “приобрели” вам не достанутся, потому как вы “играете в торговлю с субброкером” и не являетесь владельцем акций. Ну и вообще из права владения всё и вытекает. Вы так же не можете перекинуть свой портфель другому брокеру, чтобы выйти необходимо всё продать, вывести все свои деньги.
Второе. Есть неплохой брокер optionXpress. Вход – 3000$. То есть меньше 10000$. Но ОЧЕНЬ большая комиссия – 15$ за сделку.
Третье. Техника открытия счёта у амер.брокера не сложная. Сложнее общаться с российским банком по поводу перевода средств по SWIFT.
Владимир, спасибо, что поделились своим опытом и дали мега полезные дополнения. Я подозревала, что отсутствие именного счета и владения акциями у субброкера сопряжено для инвестора с риском. Однако ни один из российских брокеров, с которым я общалась, не предупредил меня о том, о чем написали вы. Думаю, многие читатели моего блога, как и я, искренне вам за это благодарны. Что касается открытия счета у американского брокера. то процедура действительно простая (об этом я пишу здесь: http://bit.ly/2cALmzq). И действительно основные сложности возникают в России, при работе с российскими банками и при подготовке налоговой декларации, особенно по совместному счету (об этом я пишу здесь: http://bit.ly/2c7Pi9Y). Но последнее время я получаю все больше писем от читателей, которые жалуются, что не могут перевести деньги со своего счета в России на брокерский счет в Interactive Brokers. Обычно смена банка решает этот вопрос, однако комиссии за неудавшийся перевод никто не возвращает. По optionXpress – слышала о таком брокере, но согласитесь, 15$ за сделку – это грабеж, особенно для активного инвестора. Владимир, еще раз спасибо. Буду вам благодарна, если вы будете оставлять полезные комментарии на блоге и впредь.
Войдите через социальные сети, чтобы оставить комментарий