Данная статья будет полезна, главным образом, тем, кто пока имеет отдаленное представление о таком инвестиционном инструменте, как биржевой фонд ETF. Ответы на наиболее часто задаваемые вопросы, приведенные ниже, помогут узнать его лучше.
1. Что такое ETF?
ETF (Exchange Traded Fund ) – торгуемый на бирже фонд, биржевой фонд – это инвестиционный инструмент, имеющий черты акций и паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Как и ПИФы, ETF представляет собой набор ценных бумаг, в которые вкладываются денежные средства инвесторов. При этом паи ETF, как и акции, обращаются на фондовых биржах, и стоимость паев ETF изменяется в течение всего торгового дня.
2. Где придумали ETF?
Первый ETF появился в Канаде в 1990 г. В 1993 г. ETF впервые был выпущен в США. Сейчас данный инструмент существует более чем в 40 странах мира.
3. Во что можно инвестировать с помощью ETF?
ETF позволяет включить в инвестиционный портфель, к примеру, акции, облигации или недвижимость разных стран мира, а также различные товарные активы (драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары и др.)
4. Зачем ETF инвестору?
ETF – это достаточно простой и недорогой способ для инвестирования в зарубежные активы и составления по-настоящему диверсифицированного глобального инвестиционного портфеля.
5. В чем преимущества ETF?
- ETF предоставляют доступ к рынкам самых разных стран мира и широкому набору инвестиционных активов;
- применение индексных стратегий – большинство ETF являются индексными инвестиционными фондами, т.е. состав и структура активов такого фонда не отдается на усмотрение управляющей компании;
- управляющая компания должна вкладывать средства инвесторов в соответствии с выбранным фондовым индексом, с которым, в свою очередь, можно сравнивать результаты биржевого фонда;
- низкие комиссии управляющей компании ETF, которые взимаются с инвестора (обычно эти комиссии гораздо ниже, чем в ПИФах);
- высокая прозрачность – информация о составе и структуре активов ETF регулярно публикуется в открытом доступе;
- возможность получения дивидендов – владелец паев ETF, как и владелец акций компаний, может получать на свой счет дивиденды и иные выплаты по ценным бумагам, входящим в состав активов фонда.
6. Есть ли у ETF недостатки?
- огромное количество ETF, из-за чего в них легко запутаться;
- появление все большего количества ETF, отклоняющихся от классической индексной стратегии;
- подавляющее большинство ETF обращаются на зарубежных биржах, в связи с чем возникает необходимость самостоятельного взаимодействия с налоговой службой РФ.
7. Насколько велик риск инвестирования в ETF?
Начиная с момента появления первого ETF в 1990 г., не было ни одного случая, чтобы владельцы паев ETF теряли свои денежные средства в результате мошенничества со стороны управляющей компании ETF.
Денежные средства инвесторов хранятся отдельно от средств управляющей компании на счетах специальных организаций – депозитариев, которые следят за тем, чтобы активы инвесторов и управляющей компании никак не пересекались.
Однако риск снижения стоимости тех активов, в которые Вы инвестируете с помощью ETF (так называемый рыночный риск) будет существовать. Его величина зависит от того, какие именно активы Вы выберете для своего инвестиционного портфеля.
8. Как можно инвестировать в ETF?
Инвестировать в ETF можно как внутри России, так и напрямую, выйдя на иностранные биржи через банки, зарубежные страховые компании или брокеров (выбор ETF при этом будет большим, а комиссии будут изменяться от низких до высоких в зависимости от выбранного способа инвестирования).
9. Сколько денег нужно, чтобы инвестировать в ETF?
Если Вы инвестируете в ETF внутри России, то Вам понадобится небольшая сумма денежных средств – от нескольких тысяч рублей. Инвестирование в ETF напрямую на зарубежных биржах лучше всего начинать от суммы хотя бы в $5000, чтобы сопутствующие комиссии, которые Вы заплатите, не были слишком высокими относительно инвестируемой Вами суммы.
10. Существуют ли ограничения на минимальный размер сделки с паями ETF?
Нет. При желании Вы можете приобрести себе 1 ETF. При этом паи ETF достаточно редко стоят более $150, а зачастую и гораздо меньше этой суммы.
Остались вопросы? Хотите закрепить теорию на деле? Нужен совет по выбору ETF? Посмотрите мои онлайн-практикумы. Вот вебинар, который вам может помочь: Как выбирать биржевые фонды ETF
